Dolores que matan: Los cinco grandes dolores de cabeza de los CFOs.

Cada semana, CFOs, gerentes de finanzas y tesoreros de grandes compañías dedican horas valiosas a revisar y aprobar pagos. Muchos de estos procesos ocurren con retrasos, incluso en organizaciones que cuentan con cientos de empleados, procesos bien definidos y tecnología avanzada.

Sin embargo, la frustración y el desgaste son reales: un 34% de los CFOs de empresas medianas en Estados Unidos, Reino Unido y Francia planea dejar su cargo este año, según CFO.com.

Este fenómeno no responde a una moda ni a una crisis generacional. Es el resultado de procesos estancados, donde la tecnología está presente, pero la innovación aún no despega. En Latinoamérica —y en Chile también— este panorama se repite.

1. Tiempo: el recurso más malgastado

¿Dónde se va el tiempo? En “finanzas finanzas”, la respuesta es sencilla: planillas, correos y validaciones. Un estudio de Business Wire reveló que el 72% de los equipos financieros dedica cerca de 10 horas semanales a tareas manuales relacionadas con pagos. Eso equivale a 520 horas al año. En el 28% de las empresas, esta cifra se duplica: ¡1.040 horas anuales!

Mientras el mundo habla de estrategia, muchos CFOs siguen revisando cuentas a mano. Según PwC, el 30% del tiempo financiero se va en conciliaciones manuales y recopilación de datos. Y lo peor: antes de la pandemia, los CFOs más tradicionales destinaban el 40% de su jornada a tareas operativas. Tras la digitalización forzada de 2020, ese número cayó al 9% (CFODive).

2. Errores involuntarios: cuando una coma cuesta millones

Un error de digitación, una coma mal puesta… y se arruina el fin de semana. Según el Institute of Finance and Management, el 3,6% de las facturas ingresadas manualmente contiene errores. Puede parecer poco, pero en empresas que procesan miles de pagos, esos errores se traducen en reprocesos, correos de reclamo y conciliaciones que no cuadran.

Según el informe “The True Cost of Failed Payments”, el 18% de las compañías tiene tasas de error entre 5% y 10% en sus pagos. Es decir, hasta una de cada diez transacciones puede fallar. Y eso sin considerar el costo asociado: cada pago fallido le cuesta a una empresa más de US$50 en promedio, según Momlee Bhattacharjee, ex líder global de producto en Citi. En total, el costo global de estos errores supera los US$118.500 millones anuales.

3. Riesgo y fraude: cuando el enemigo está dentro (y fuera)

El 96% de las empresas enfrentó intentos de fraude en pagos en 2023, de acuerdo al reporte Fraud in the Cyber Era. Esta cifra creció un 71% respecto al año anterior. El mayor riesgo está en los procesos manuales, que son la puerta de entrada favorita para los estafadores.

Uno de los fraudes más comunes es el Business Email Compromise (BEC): correos que aparentan ser del jefe pidiendo pagos urgentes. Solo este tipo de estafa provocó pérdidas por más de US$2.700 millones en 2022, según el FBI.

Y los peligros no solo vienen de afuera. En México, el 14,4% de las empresas sufrió fraudes internos en 2024, principalmente en pagos a proveedores y tesorería (67% de los casos), según Chubb. La falta de trazabilidad y control genera un ambiente ideal para el desvío de fondos.

4. ¿Y la estrategia?

El rol del CFO debería ser estratégico. Pero en la práctica, solo 3 de cada 10 CFOs logran enfocarse en iniciativas clave, como el crecimiento futuro, según McKinsey.

Una encuesta de Oracle y CFO Alliance reveló que el 80% de los CFOs se siente “atrapado en la rutina”. Y no es sorpresa: las conciliaciones, validaciones y tareas repetitivas ocupan el calendario. Según el estudio de Travelers 2024, el 62% de los directores financieros considera que la planificación estratégica es la habilidad más valorada… pero no siempre la más ejercida.

¿Por qué? Porque uno de cada tres CFOs aún opera con procesos manuales, según la encuesta Strategic CFO de Coupa. Esto limita la capacidad de responder con agilidad en un entorno cada vez más exigente.

5. Ojos que no ven, caja que se desordena

En el mundo financiero, la visibilidad lo es todo. Sin embargo, el 98% de los CFOs no confía plenamente en la visibilidad de su flujo de caja, de acuerdo a una encuesta de BlackLine.

A esto se suma que el 64% de los profesionales financieros dice que el trabajo manual les impide planificar con precisión, y un 68% asegura que eso los expone a errores críticos. Resultado: decisiones a ciegas y estrés garantizado al cierre de mes.

La mayoría de las empresas aún espera al cierre contable para saber en qué pie están. Mientras tanto, el 48% de los directivos reconoce que la falta de visión clara limita su capacidad de respuesta ante la volatilidad del mercado. Y el 49% teme estar tomando decisiones estratégicas con datos obsoletos.

Automatizar ya no es una opción. Es una condición para sobrevivir.

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Una invitación…

Conocemos los cinco dolores —tiempo perdido, errores costosos, fraude creciente, estrategia relegada y falta de visibilidad— y sabemos que la tecnología, por sí sola, no basta; la clave es co‑crear soluciones que armonicen con la cultura y los procesos de cada compañía.

En Shinkansen no ofrecemos “otro software más”, sino un método colaborativo para transformar estos desafíos en ventajas competitivas:

• Flujos de pagos que se aprueben solos cuando cumplan todas las reglas.
• Alarmas inteligentes que detecten fraudes antes de que lleguen a tu bandeja de entrada.
• Dashboards que muestren la caja en tiempo real (sin madrugar ni vivir en Excel).
• Y, sobre todo, tiempo de vuelta para que tu equipo piense en crecimiento, no en conciliaciones.

Invitación

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